Центробанк опубликовал поправки, предусматривающие ужесточение критериев контроля за операциями россиян с золотом и другими драгоценными металлами в слитках, пишет РБК. Согласно документу, банки должны будут оценивать, несут ли действия клиента риски обналичивания или отмывания денег. В случае возникновения подозрений кредитная организация получит право приостановить или отказать в проведении транзакций, а также расторгнуть договор с клиентом.
Вопросы у банка могут возникнуть, если клиент покупает драгметаллы, но не продает их или продает в значительно меньшем объеме, чем купил; если клиент приобретает драгоценности сразу после поступления денег на банковский счет, оплачивая операцию с этого счета; если клиент не оставляет приобретенные ценности на хранение в банке или оставляет на незначительный срок хранения.
Под повышенным контролем должны оказаться сделки юрлиц-нерезидентов, которые внесут «значительные объемы» наличных на счета с последующей покупкой драгоценных металлов, если такие операции будут происходить систематически и объем притока наличных на счет превысит 10 млн руб. в месяц. В поправках ЦБ также предлагает прописать пункт об «иных признаках» сомнительных операций, не уточняя при этом, что имеется в виду.
В 2023 году в России существенно выросло количество незаконных либо подозрительных операций, связанных с приобретением драгметаллов, заявил ранее замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд. По его словам, россияне приобрели «десятки тонн золота», часть которого в дальнейшем была вывезена за рубеж.
Как, в свою очередь, рассказал замминистра финансов Алексей Моисеев, граждане РФ в прошлом году купили 95 тонн золота в слитках. Часть драгоценного металла россияне вывезли из страны «в карманах», чтобы обойти «курсовую» пошлину, добавил он. При этом Моисеев подчеркнул, что от нелегального оборота золота, который ежегодно увеличивается на 5–6 тонн, бюджет РФ несет «колоссальный ущерб».
Федеральная таможенная служба (ФТС) в связи с массовым вывозом золота за границу предложила ограничить экспорт драгметаллов физлицами. Также ряд мер по ужесточению надзора за вывозом драгоценных металлов из страны разработал Минфин.
