МОСКВА, 26 окт (Рейтер) - Чистая прибыль группы ВТБ по МСФО составила в третьем квартале 2023 года 86,1 миллиарда рублей, за девять месяцев 2023 года - 375,9 миллиарда рублей, сообщил журналистам первый заместитель президента-председателя правления ВТБ, финансовый директор банка Дмитрий Пьянов.
Неаудированные консолидированные показатели группы ВТБ включают данные группы Открытие и крымского РНКБ. Аналогичные показатели за 2022 год ВТБ не раскрывает, ссылаясь на запрет ЦБР.
«Это соответствует возврату на капитал по итогам девяти месяцев в размере 26,7%. А возврат на капитал третьего квартала - 16,3%», - сказал Пьянов.
«Самый крупный доход у группы - это чистый процентный доход. В первом квартале 2023 года мы имели 175,9 миллиарда рублей чистого процентного дохода, во втором квартале - 197 миллиардов рублей чистого процентного дохода. В третьем квартале, несмотря на попавшие в третий квартал два значительных увеличения ключевой ставки, - 197,9 миллиарда рублей», - сказал Пьянов.
ЦБР в середине августа внепланово поднял ставку до 12% с 8,5% ранее, а в середине сентября повысил ее до 13%.
Чистая процентная маржа группы ВТБ была 3,1% в первом квартале, 3,3% - во втором, и в третьем - снова 3,1%. По итогам девяти месяцев - 3,2%.
В третьем квартале произошло удорожание стоимости пассивов на фоне повышения ключевой ставки, а процентные активы в основном привязаны к ключевой ставке и являются плавающими.
«Поэтому нам удалось в первую очередь, переоценить наши активы в значительно меньшей степени, в силу инертности нашей клиентской базы, прежде всего в розничном бизнесе. Темпы прироста средней ключевой ставки (там) опережают темп удорожания наших процентных обязательств, и это позволило поддержать чистую процентную маржу в третьем квартале на уровне выше 3%», - сказал Пьянов.
Чистый комиссионный доход группы ВТБ за первый квартал 2003 года был на уровне 42 миллиардов рублей, во втором квартале - 55,6 миллиарда рублей, в третьем квартале - 60,6 миллиардов рублей. За девять месяцев показатель составил 158,2 миллиарда рублей.
Прирост комиссионных доходов в третьем квартале по отношению ко второму был на уровне 5 миллиардов рублей, и львиную его долю ВТБ связывает с высокой кредитной активностью розничного сегмента в преддверии резкого повышения ключевой ставки.
«Четыре из этих пяти миллиардов прироста квартал к кварталу связаны с особым потребительским явлением, которое мы склонны называть потребительско-кредитной лихорадкой, которая происходила в третьем квартале, когда мы наблюдали и у нас, и во всех других игроках рынка, значительный прирост кредитного портфеля в третьем квартале по сравнению со вторым в области физических лиц», - сказал Пьянов.
Прочий чистый операционный доход ВТБ, куда включаются результаты от операций с валютой и финансовыми инструментами, а также результаты от небанковской и непрофильной деятельности, в третьем квартале стал убытком.
«В первом квартале 2023 года эта строчка составляла 89,4 миллиарда рублей... во втором квартале чистый операционный доход составлял 64,2 миллиарда рублей, из которых 55 миллиардов рублей - была положительная переоценка структурной открытой валютной позиции. В третьем квартале эта строчка отрицательная, то есть у нас получен чистый убыток», - сказал Пьянов.
Убыток составил 15,3 миллиарда рублей и в нем отрицательная валютная переоценка занимает 3,5 миллиарда рублей.
«Это как раз эффект от нашего несовершенного прокси-хеджирования, когда мы юанем пытаемся экономически захеджировать недружественные валюты, прежде всего, евро. А юань у нас по отношению к евро укрепился в третьем квартале, и сгенерил небольшую остаточную отрицательную переоценку», - сказал Пьянов.
«Повышение ключевой ставки привело к переоценке финансовых инструментов по фиксированной ставке доходности и также заставило нас переоценить несколько моделей непрофильных активов», - сказал Пьянов, не раскрыв о каких активах речь.
Чистая прибыль группы ВТБ по итогам 2023 года превысит 420 миллиардов рублей, сказал Пьянов.
«420 миллиардов плюс мы заработаем по итогам 2023 года и это единственное обновление нашего внутреннего таргета», - добавил он.
Глава банка Андрей Костин говорил ранее, что чистая прибыль ВТБ по году может достичь 420 миллиардов рублей. (Елена Фабричная)
