Открытие счетов в иностранных банках и брокерах и инвестиции через них в западные активы не сулят россиянам спокойной жизни. Зарубежные банки и брокеры – как минимум в странах СНГ – помечают «русские деньги» и сегрегируют их, учитывая отдельно от остальных, рассказал председатель правления Центрального депозитария ценных бумаг (ЦДЦБ) Казахстана Адиль Мухамеджанов (здесь и далее его цитаты по РБК).
Это делается по требованию Euroclear и Clearstream, крупнейших депозитариев, ведущих учет и проводящих расчеты по ценным бумагам. Они не работают напрямую с инвесторами, а открывают счета крупным игрокам – банкам, брокерам, центральным депозитариям. Поэтому Euroclear и Clearstream видят только, клиент какого банка или брокера совершает ту или иную сделку, но кто именно – не знают. Чтобы случайно не нарушить санкции, они хотят отделить счета россиян и беларусов от остальных.
Казахстан, по словам Мухамеджанова, совершает эту сегрегацию, но не он один: «Есть другие [центральные] депозитарии, которых также попросили — даже не попросили, это как условие дальнейшего взаимодействия и сотрудничества — о сегрегации. То есть я не могу сказать точно, что всех [попросили]. Но насколько мы понимаем, это прямо требование Euroclear и оно распространяется на всех. И я точно знаю, что это касается [центральных] депозитариев стран СНГ».
Отказать европейским депозитариям сложно: это чревато закрытием счетов, а с ними – потерей основной части бизнеса. И не важно, насколько «дружественна» страна. Даже «дружественные» страны опасаются выстраивать финансовую инфраструктуру для работы с Россией, сетовал на днях первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин: «Нам нужна политическая воля наших партнеров <…> даже когда есть экономический интерес, с точки зрения политики, геополитики, санкционного давления все намного сложнее». Казахстан всерьез занялся сегрегированием российских счетов весной после визита делегации американского Минфина. Похожая история была с ОАЭ. Даже израильские банки, от которых Euroclear и Clearstream потребовали обособить счета клиентов с российскими паспортами (а таких среди израильтян очень много: мало кто из репатриантов нынешней и прошлых волн эмиграции отказывается от российского гражданства), в итоге соглашаются на компромиссный вариант.
Сегрегированным активам ничего не грозит, уверяет Мухамеджанов, ссылаясь на позицию европейских депозитариев. Конечно, если они не связаны с людьми из санкционных списков: «Вопрос блокировки — это всегда вопрос, есть санкции или нет. Если [инвесторы] не под санкциями, то могут проводить все операции, как и другие».
Но это сейчас. Если же подход изменится, то заблокировать «русские инвестиции» можно будет практически мгновенно.
Так произошло с российскими инвесторами, которые вкладывали в иностранные бумаги. После начала войны Euroclear и Clearstream перестали проводить операции по счетам российского центральный депозитария НРД, а вскоре он попал под санкции. В результате в европейских депозитариях оказались заморожены активы на 6 трлн руб., из которых около 20% принадлежали рядовым розничным инвесторам. Эти активы приносят депозитариям доход несколько миллиардов евро в год, который будет направлен на поддержку Украины.
Причем даже в случае разблокировки активов их возврат займет годы, рассказывает инвестиционный юрист Елена Рязанова со ссылкой на своего клиента, которому объяснили это в Euroclear: «Даже если изменится политическая повестка, с НРД снимут санкции и Euroclear получит зеленый свет от Казначейства Бельгии, он готов вернуть заблокированные активы российским инвесторам, но... С момента блокировки средств произошло много разных событий: принудительный перевод, принудительная расконвертация расписок, в скором времени заработают два последних указа президента по разблокировке. До возврата активов Euroclear и НРД должны сделать сверку остатков. По оценкам Euroclear, даже если они начнут завтра и больше не случится никаких сюрпризов от российских нормотворцев, процесс сверки займет не менее двух лет».
