Центробанк потребовал усилить контроль за переводами между клиентами банков, в том числе через Систему быстрых платежей (СБП), после теракта в подмосковном «Крокус Сити Холле». Это следует из рекомендации регулятора от 29 марта, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на документ и участников рынка.
По словам собеседников издания, после получения рекомендации банки начали блокировать некоторые платежи. Однако многие из них были разблокированы после предоставления чеков, в том числе от криптобирж.
С развитием СБП число нелегальных платежей выросло, отмечает один из источников на платежном рынке. Использование в цепочке переводов нескольких подставных лиц (дропов) позволяет сделать платеж де-факто анонимным, подчеркнул собеседник издания. Это стало беспокоить финансовые власти в свете теракта в «Крокусе».
В связи с этим ЦБ потребовал от кредитных организаций в первой половине апреля дополнительно отчитаться о способах анализа деятельности их платежных агентов.
«Террористы и экстремисты зачастую пытаются согнать денежные средства на один счет. Со стороны платежных систем это может выглядеть как перевод участников мероприятия в ресторане тому человеку, который оплатил весь счет, то есть едва заметно», — говорит независимый эксперт Андрей Бархота.
«Противодействие высокорисковым P2P-переводам с использованием счетов дропов сейчас является приоритетным направлением финансового мониторинга. ЦБ во взаимодействии с банками работает над внедрением инструментов противодействия», — отметили в регуляторе.
Однако пока об ограничении P2P-переводов (person to person) речь не идет. «Борьба с отмыванием доходов — комплексная задача, которая простыми запретами не решается. СБП — важная часть платежной инфраструктуры, затрагивает десятки миллионов граждан, поэтому любые решения должны быть максимально взвешенными», — говорит председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
По его словам, более перспективным может быть улучшение информационного обмена между сотовыми операторами, банками и правоохранительными органами.
«Как показывает практика, ужесточение контроля сказывается в первую очередь и в основном на добросовестных участниках рынка, усложняя их жизнь и повышая издержки», — напоминает глава ассоциации «Финансовые технологии» Роман Прохоров. Те, против кого меры направлены, быстро находят новые способы переводов, а «выдавливание серого и черного трафика в криптовалютные схемы лишь существенно усложнит контроль», заключил эксперт.
