Привязанный к курсу доллара стейблкойн тезер (tether, или USDT) фактически сформировал параллельную финансовую систему, неподконтрольную властям США. В прошлом году с ним было совершено больше транзакций, чем с картами Visa. Значительная из них часть пришлась на тайные операции российских участников.
Везде, где правительство США ограничило доступ к долларовой финансовой системе – в России, Иране, Венесуэле, тезер процветает в качестве своего рода подпольного доллара, используемого для трансграничных операций, пишет The Wall Street Journal. «Российские олигархи и торговцы оружием с помощью тезера переправляют деньги за границу, чтобы купить недвижимость и заплатить за подсанкционные товары. Оплату в стейблкойнах принимает государственная нефтяная компания Венесуэлы, находящаяся под санкциями. Наркокартели, мошенники и террористические группировки, такие как ХАМАС, используют его для отмывания доходов», – отмечает газета.
Паоло Ардоино, гендиректор зарегистрированной на Британских Виргинских островах Tether, заявил в мае, что компания хочет «построить более справедливую, лучше связанную и доступную глобальную финансовую систему». По его словам, тезером, который привязан к доллару США из расчета 1 к 1 (курс поддерживается за счет инвестиций в казначейские векселя США, а также небольших вложений в золото и биткойн), пользуется более 300 млн человек.
«Нам нужна нормативная база, которая не позволит оффшорным провайдерам обеспеченных долларом стейблкойнов играть по другим правилам», – заявил WSJ заместитель министра финансов США Уолли Адейемо в интервью WSJ.
Но пока этого нет, Росбанк организует для клиентов трансферты в тезерах, чтобы расплачиваться с зарубежными поставщиками; об этом сообщалось в его июньской презентации. А в секретном докладе одного государственного исследовательского института тезер назывался одним из наиболее популярных у импортеров способов конвертировать рубли в валюту, отмечает WSJ.
Директор Центра исследований постиндустриального общества Владислав Иноземцев обращает внимание на несоответствие между массовыми сообщениями о приостановке в этом году расчетов с Россией банками «дружественных» стран, прежде всего китайскими, и неснижающимся товарооборотом. «Россия представляется пятой экономикой мира только в фантазиях Владимира Путина, но давно является таковой по размерам операций с криптовалютами… Вполне вероятно, что именно в стремительном развитии данного рынка и скрывается нестыковочка на десятки миллиардов долларов, столь очевидно видимая на примере расчетных перипетий и торговой статистики», – писал он в колонке для The Moscow Times.
В ноябре 2023 г. США ввели санкции против организаторши эксклюзивных путешествий Екатерины Ждановой, вменив ей отмывание денег в криптовалютах для российской элиты и киберпреступников, включая помощь в переводах денег состоятельным клиентам в Объединенные Арабские Эмираты. В сообщении Минфина США также приводился пример, когда в марте 2022 г. Жданова помогла российскому клиенту скрыть источник своего богатства и обманным путем перевести более $2,3 млн в Западную Европу для открытия инвестиционного счета с целью покупки недвижимости. Для перевода использовалась российская криптовалютная биржа Garantex (сейчас также включена в санкционный список).
В 2022 и 2023 гг. Жданова сообщала подписчикам своего телеграм-канала, что организует для клиентов гигантские операции по обмену рублей на тезеры. Электронные кошельки, которыми она поделилась, перевели в стейблкойн более $350 млн, следует из блокчейн-данных, сообщает WSJ.
Согласно чатам в Telegram, через два месяца после начала войны с Украиной Жданова передала группе крупных российских криптотрейдеров запрос от клиента. Клиент, у которого, по ее словам, был собственный банк, хотел покупать тезеры на $10 млн в месяц ($300 млн в общей сложности) в обмен на наличные, которые можно было бы получить в ОАЭ или Турции.
Найдя трейдера, готового на сделку, Жданова сообщила, что может координировать сбор денег. «Они будут забирать кэш самолетами», – написала она.
В конце 2023 г. полиция Франции задержала ее в аэропорту в рамках отдельного расследования об отмывании денег, рассказали WSJ знающие об этом люди. Она остается под арестом.
Две крупных российских металлургических компании начали использовать тезер и некоторые другие криптовалюты для расчетов в основном с китайскими клиентами и поставщиками, сообщал в мае Bloomberg со ссылкой на топ-менеджеров этих компаний, которые при этом не находятся под санкциями. А в начале весны США и Великобритания стали проверять транзакции более чем на $20 млрд, проведенные с помощью тезера через Garantex как раз для обхода западных ограничений. WSJ также выяснила, что в рамках этих операций западную электронику через Китай закупало дочернее предприятие концерна «Калашников».
