Российский бизнес, связанный с деньгами или ценным имуществом, теперь должен будет внимательнее проверять своих клиентов — не только на предмет возможной причастности к отмыванию средств и терроризму, но и к финансированию «экстремистской деятельности». Такое требование закреплено в новом постановлении правительства, вступающем в силу 9 августа. Об этом сообщает «Коммерсантъ».
Речь идет об операторах связи, сервисах по приему платежей, организаторах азартных игр, а также об участниках сделок с недвижимостью, драгоценными металлами и ювелирными изделиями. Все они обязаны иметь внутренние правила контроля, которые определяют порядок выявления и отслеживания подозрительных операций. Такие правила включают, например, идентификацию клиентов, присвоение им категорий риска и анализ необычной активности, с последующей передачей сведений в Росфинмониторинг.
До недавнего времени этот контроль касался в основном борьбы с отмыванием денег и «финансированием терроризма». Однако с 1 июня действие закона было расширено: теперь контроль должен охватывать и борьбу с «экстремизмом». Компании обязаны адаптировать свои правила под новые условия — и сделать это нужно в течение месяца с момента вступления постановления кабмина в силу (9 августа), иначе им грозит штраф.
Как объясняет директор департамента налогов и права компании ДРТ Анастасия Матвеева, теперь предпринимателям придется пересматривать свои внутренние процедуры, чтобы учитывать новые риски. «Это один из дополнительных инструментов контроля в рамках усиления борьбы государства с экстремизмом — на организации и ИП накладываются обязанности в этой части», — отмечает она.
По словам Матвеевой, бизнесу придется не только переписать документы, но и обучить персонал, внедрить новые процедуры проверки и научиться вовремя выявлять потенциально опасные транзакции.
Директор группы по управлению рисками Kept Вероника Иванова уточняет: если компания не успеет обновить свои внутренние регламенты в срок, ее могут привлечь к ответственности по статье 15.27 КоАП РФ. Нарушения могут повлечь предупреждение или штраф — от 10 до 30 тысяч рублей для должностных лиц и от 50 до 100 тысяч для компаний. Речь идет о тех случаях, когда бизнес не передал информацию о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
