МОСКВА, 24 ноя (Рейтер) - Чистая прибыль группы ВТБ по МСФО в октябре составила 26,8 миллиарда рублей, за десять месяцев 2023 года - 402,8 миллиарда рублей, сообщил журналистам первый заместитель президента-председателя правления ВТБ, финансовый директор банка Дмитрий Пьянов.
Неаудированные консолидированные показатели группы ВТБ включают данные группы Открытие и крымского РНКБ. Аналогичные показатели за 2022 год ВТБ не раскрывает, ссылаясь на запрет ЦБР.
«Группа ВТБ за 10 месяцев текущего года достигла высокого уровня рентабельности капитала 25%, а также существенного роста объемов бизнеса, рост кредитного портфеля с начала года составил 19%. Несмотря на сложную операционную среду – давление на процентную маржу и замедление темпов роста кредитного портфеля на фоне двукратного повышения ключевой ставки с июля – наши базовые доходы остаются достаточно устойчивыми, что позволит нам достичь рекордной прибыльности в 2023 году», - сказал Пьянов.
Чистые операционные доходы до вычета резервов составили 955,3 миллиарда рублей за 10 месяцев 2023 года и 88,0 миллиарда рублей в октябре 2023 года.
Чистые процентные доходы выросли до 634,9 миллиарда рублей за 10 месяцев 2023 года и 64,1 миллиарда рублей в октябре 2023 года.
Чистая процентная маржа составила 3,1% за 10 месяцев и 2,9% в октябре.
«Начиная с периода уже значимого увеличения ключевой ставки, сначала до 13%, а потом до 15%, наша процентная маржа снижается ниже уровня 3%», - сказал Пьянов.
Чистые комиссионные доходы были на уровне 178,7 миллиарда рублей за 10 месяцев и 20,5 миллиарда рублей в октябре.
Стоимость риска выросла до 1,1% по итогам 10 месяцев и 1,6% в октябре. Расходы на создание резервов составили 152,1 миллиарда рублей за 10 месяцев и 22,3 миллиарда рублей в октябре.
«Внутри этих резервов аномально высокими являются резервы по кредитам юридическим лицам. Против нормального значения стоимости риска менее 1%, в октябре у нас 1,6%, это связано с тем, что мы вступили в достаточно долгий период повышенной ключевой ставки и по ряду заемщиков, не по одному, а по ряду заемщиков, крупному корпоративному бизнесу, мы вынуждены были предусмотреть сценарии, когда долгий период повышенной ставки 15% по сути может повлиять на способность заемщиков обслуживать свои кредиты», - пояснил Пьянов.
Такие кредиты связаны с инвестиционными проектами, застройщиками по проектному финансированию, коммерческой недвижимости.
«Считаем это разовым негативным разовым эффектом октября», - сказал Пьянов.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 октября 2023 года составила 3,4% против 4,1% на конец 2022 года.
Расходы на персонал и административные расходы составили 307,1 миллиарда рублей по итогам 10 месяцев и 34,7 миллиарда рублей в октябре 2023 года.
Нормативы достаточности капитала находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 ноября 2023 года норматив Н1.0 (общий) составил 9,1% (минимально допустимое значение — 8%), Н1.1 (базовый) — 6,0% (минимально допустимое значение — 4,5%), Н1.2 (основной) — 8,5% (минимально допустимое значение — 6%).
«За 10 месяцев 2023 года мы де-факто отбили две трети убытка 2022 года и мы находимся на хорошем пути, когда менее, чем за два года, перекроем убытки 2022 года», - сказал Пьянов.
«Мы видим, что мы явно закончим год выше 400 миллиардов рублей. Объективно, оставшиеся два месяца позволяют нам говорить, что (годовая) прибыль будет более 430 миллиардов рублей», - добавил он.
Глава банка Андрей Костин говорил ранее, что чистая прибыль ВТБ за 2023 год может достичь 420 миллиардов рублей.
Говоря о прогнозах прибыли на 2024 год, Пьянов отметил, что повторить рекордную прибыль 2023 года вряд ли удастся.
Чтобы за два года перекрыть убыток 2022 года ВТБ надо будет заработать в 2024 году менее 200 миллиардов рублей прибыли.
«200 миллиардов рублей мы точно сделаем... Сделаем ли мы 400 миллиардов - с большой вероятностью, нет, в силу реализации процентного риска», - сказал Пьянов.
«Я ожидаю прибыль 2024 года меньше 400, но больше 300 (миллиардов)», - спрогнозировал он. (Елена Фабричная. Редактор Дмитрий Антонов)
