МОСКВА, 30 ноя (Рейтер) - Российский Центробанк сообщил, что в последние годы не раз предупреждал об уязвимости вложений граждан в иностранные инструменты, и если в 2020–2021 годах это были иностранные акции, то с 2022 года – депозиты в иностранных банках, и эти риски частично реализовались в 2023 году.
«Перевод гражданами средств в иностранные юрисдикции приводит к усилению рисков (связанных и с потенциальными ограничениями со стороны недружественных стран, и с дополнительными кредитными рисками)», - сообщил ЦБР в обзоре о финансовой стабильности.
«Данные риски реализовались, когда в начале ноября 2023 года Минфин США объявил о введении ограничительных мер в отношении ПАО СПБ Биржа, предусматривающих запрет на совершение любых операций с биржей», - указал регулятор.
США в начале ноября ввели новые санкции против десятков связанных с Россией компаний и физических лиц, поместив в черный список специализирующуюся на торговле иностранными акциями СПБ Биржу. После этого биржа перешла на рубли, сменила руководителя и попыталась провести расчеты по сделкам с иностранными ценными бумагами, заключенным вплоть до приостановки торгов 2 ноября.
Площадка сообщила, что уже провела расчёты с участниками торгов по сделкам с иностранными ценными бумагами, заключенным с 1 ноября, и торгует российскими ценными бумагами. Также СПБ Биржа добивается разрешения OFAC на перевод клиентских активов их собственникам в полном объеме.
ЦБР еще в октябре 2022 года ограничил покупки иностранных акций неквалифицированными инвесторами, а 1 января 2023 года ввел запрет, но до введения санкций инвесторы могли продать свои иностранные акции на бирже.
Центробанк отмечает, что основной объем иностранных ценных бумаг, купленных инвесторами на этой бирже, сосредоточен преимущественно у квалифицированных инвесторов.
По данным ЦБР, доля притока в иностранные инструменты за январь–сентябрь 2023 года составила 11,2% (741 миллиарда рублей), что значительно меньше, чем в 2022 году (35,2%, или 2,995 триллиона рублей).
При этом регулятор отмечает, что сохраняющаяся возможность инвестировать в иностранные ценные бумаги через иностранных брокеров несет дополнительные риски, в том числе отсутствие судебной защиты на территории России.
«Инвестиции в российские ценные бумаги через отечественных брокеров лишены и указанного риска, и инфраструктурного риска. В целом в текущем году уязвимость, связанная с офшорными вложениями граждан, несколько уменьшилась», - указал ЦБР.
В целом физические лица за второй-третий кварталы 2023 года снизили объемы трансграничных переводов на 46,7% до 1,54 триллиона рублей, по сравнению с предыдущими двумя кварталами.
Трансграничные переводы средств населением сейчас совершаются не только в целях инвестиций в иностранные финансовые инструменты, но и для репатриации доходов трудовых мигрантов, оплаты импорта, перевода средств на платежные карты, напомнил ЦБР.
На фоне сокращения общего объема трансграничных переводов уменьшился и приток средств на депозиты российских граждан в иностранных банках. За второй-третий кварталы они пополнились на 439 миллиардов рублей, что на 63% ниже показателя предыдущего отчетного периода.
Нетто-переводы средств физических лиц иностранным брокерам за второй-третий кварталы составили, по данным ЦБР, 52,8 миллиарда рублей, а остаток средств на счетах иностранных брокеров увеличился до 339,8 миллиарда рублей.
«Указанный переток происходит на фоне чистых продаж гражданами иностранных ценных бумаг через российскую инфраструктуру. В целом риски перетока инвестиций граждан в зарубежную инфраструктуру остаются ограниченными», - сообщил Центробанк, отметив активный рост депозитов россиян в банках РФ на фоне высоких ставок и активные покупки отечественных бумаг.
(Елена Фабричная. Редактор Дмитрий Антонов)
