Росфинмониторинг и Банк России разработали платформу для банков, которая позволяет выявлять связи операций клиента с обычными деньгами и криптовалютой. Сервис «Знай своего криптоклиента» в пилотном режиме уже тестируют пять крупнейших банков страны, сообщил директор по управлению портфелем проектов компании «Иннотех» (партнер создания платформы «Прозрачный блокчейн» Росфинмониторинга) Илья Бушмелев.
«Задача, которая стоит перед нами, — это выявление связи между фиатными и криптооперациями. У кредитных организаций на текущий момент есть все возможности для работы с фиатом, но криптовалютные транзакции сейчас все равно рассматриваются отдельно», — сказал Бушмелев на форуме «Актуальные вопросы ПОД/ФТ» (цитата по РБК).
По его словам, новая платформа станет инструментом банков для отслеживания криптоопераций. Он уточнил, что пилотный режим для кредитных организаций продолжится до конца мая, но может быть продлен в зависимости от результатов.
«По результатам пилота должно быть как раз сформировано базовое понимание необходимых действий и инструментов для кредитных организаций в части проведения криптокомплаенса», — отметил Бушмелев.
На данный момент участники рынка тестируют «сценарии связи именно фиатных операций клиента с его операциями в нефиатном контуре», подтвердил начальник управления Росфинмониторинга Александр Курьянов. «На этой основе возможно формирование неких методических подходов, рекомендаций, которые в принципе можно назвать словом "регуляторика"», — добавил он.
Ранее ЦБ запустил платформу «Знай своего клиента», которая позволяет анализировать финансовые транзакции банковских клиентов-юрлиц и относить их к одной из трех групп риска с точки зрения причастности к проведению сомнительных операций по принципу «светофора». Клиенты, которых платформа и банки относят к красному уровню риска, практически лишены возможности проводить платежи.
Платформа «Прозрачный блокчейн» Росфинмониторинга работает с начала 2021 года. Она позволяет финансовой разведке анализировать криптотранзакции.
Согласно оценке ЦБ, на конец третьего квартала 2023 года российские пользователи держали на кошельках криптобирж 96,9 тыс. биткоинов, или 255 млрд руб. За год этот объем сократился на 3,1%.
