Российские банки стали в массовом порядке блокировать клиентам переводы между собственными счетами из-за нового закона о борьбе с отмыванием денег и «автоматизацией контроля за операциями», рассказала «РИА Новости» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина. По ее словам, такие блокировки происходят «нередко» и чаще всего это случается при «подозрительных» операциях: отправке крупных сумм или на новые реквизиты, частом повторении переводов, дроблении больших объемов средств, «нетипичных» поступлениях от третьих лиц и т. д.
При таких сценариях банку приходится приостанавливать перевод и проверять законность операции, отмечает Бочкина. «Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям», — поясняет она, добавляя, что при крупных переводах лучше предупреждать об этом банк заранее.
В России с 1 июня начали действовать поправки в «антиотмывочный закон» (115-ФЗ). По новым нормам, Росфинмониторинг может блокировать переводы клиентов банков, заподозренных в легализации средств, полученных преступным путем, или в финансировании экстремизма. Это необходимо для борьбы с дропперами, заявлял в марте замглавы ведомства Герман Негляд.
Если банки будут нарушать требования этого закона, им придется платить штрафы или столкнуться с ограничениями со стороны регулятора вплоть до аннулирования лицензий. А при доказанном участии в отмывании денег руководству грозит уголовное дело. На этом фоне, объясняет Бочкина, кредитные организации ужесточают процедуры контроля за операциями клиентов.
После принятия поправок в 115-ФЗ россияне стали жаловаться на частые и длительные блокировки карт, сообщали ранее «Известия». По их данным, банки по несколько месяцев ограничивают доступ к счетам из-за операций, которые кажутся им подозрительными, таких как: несколько переводов одному человеку подряд, оплата по номеру телефона продавца или перечисление средств на благотворительность.
