Вьетнамские банки начали предъявлять дополнительные требования к российским компаниям при проведении платежей, пишет РБК со ссылкой на юристов и консультантов, работающих со сделками в азиатской стране. Теперь деньги проходят только в двух случаях: если товар действительно поставляется во Вьетнам или при наличии гражданина республики среди учредителей компании-контрагента.
Банки опасаются вторичных санкций со стороны Запада за операции с Россией, пояснили собеседники издания. Новые требования ввели с середины лета 2025 года, рассказал партнер адвокатского бюро a.t.Legal Александр Павловский. По его словам, у клиентов уже были случаи, когда переводы задерживались или блокировались из-за невыполнения этих условий.
Партнер Digital& Analogue Partners Юрий Брисов уточнил, что теперь банки требуют полный пакет документов: контракт, инвойс, транспортные и таможенные бумаги, подтверждающие связь сделки с Вьетнамом, а если отгрузка товара в страну не планируется, ищут «якорь» в виде местного учредителя, офиса или долгосрочного контракта с вьетнамским партнером. По словам Брисова, это помогает банкам обосновать перед регулятором, что операция связана с местной экономикой и не преследует цель обойти санкции.
Он добавил, что для российских компаний, которые закупают или перерабатывают товары во Вьетнаме, практически ничего не поменялось, однако транзитные схемы усложнились до такой степени, что теперь бизнесу приходится искать альтернативы в других азиатских юрисдикциях.
Собеседники издания отметили, что вьетнамские банки начали ужесточать условия в 2024 году под влиянием указа президента США от 22 декабря 2023 года о санкциях за сделки в интересах российского оборонного сектора, а также разъяснений OFAC от 12 июня 2024 года по вторичным санкциям. Формального запрета на платежи без привязки к Вьетнаму в республике нет, однако банки восприняли американские меры как сигнал к повышенной осторожности.
В начале августа стало известно, что массово блокировать счета российских компаний начали банки Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ). Сообщалось, что кредитные организации стремятся выявлять клиентов, деятельность которых слабо связана со страной, либо вообще не имеет к ней отношения.
После начала войны в Украине ОАЭ стали крупным хабом для параллельного импорта и финансовых связей России с внешним миром. По данным Uppercase, в прошлом году там было зарегистрировано еще 100 организаций с российским участием — в 2,5 раза больше, чем в 2023-м. Их общее число перевалило за 4 тысячи, хотя каждая седьмая (14%) из ранее открытых компаний прекратила деятельность в стране.
