Financial Times Переводы из Financial Times
Поддержите The Moscow Times

Подписывайтесь на Русскую службу The Moscow Times в Telegram

Подписаться

ЦБ начнёт собирать данные о переводах между физическими лицами

Собираться будут обезличенные данные для борьбы с нелегальными онлайн-казино и криптообменниками, уточнил регулятор

MT

Центробанк начнёт запрашивать у кредитных организаций информацию обо всех транзакциях между физлицами с января 2022 года, сообщили источники РБК. В список требуемой информации попадут персональные данные отправителей и получателей средств, сообщает РБК со ссылкой на три источника на платежном рынке и представителя платежной компании QIWI. 

Банк России не планирует вводить новую отчетность для банков для контроля за операциями физических лиц, заявили в регуляторе в ответ на информацию в СМИ. ЦБ будет собирать исключительно обезличенные данные при риске нелегальных операций.

«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — цитирует ТАСС заявление Центробанка.

Согласно источникам издания, регулятор разработал новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Заполнять её будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и т. д. В неё включат все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами по следующим сценариям:

  • с карты на карту;
  • со счета на счет;
  • с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
  • со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
  • платежи через Систему быстрых платежей;
  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
  • переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
  • переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
  • переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Новые формы отчетности помогут оптимизировать представление данных банками и получать информацию о платежных услугах, рассказал изданию представитель ЦБ. Так регулятор сможет эффективно анализировать рынок в России и формировать статистические показатели. Участники рынка также отмечают, Банк России получит возможность эффективно бороться с бизнесом, который принимает оплату на личные карты, нелегальными онлайн-казино и криптообменниками.

читать еще

Подпишитесь на нашу рассылку