Центробанк начнёт запрашивать у кредитных организаций информацию обо всех транзакциях между физлицами с января 2022 года, сообщили источники РБК. В список требуемой информации попадут персональные данные отправителей и получателей средств, сообщает РБК со ссылкой на три источника на платежном рынке и представителя платежной компании QIWI.
Согласно источникам издания, регулятор разработал новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Заполнять её будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и т. д. В неё включат все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами по следующим сценариям:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Новые формы отчетности помогут оптимизировать представление данных банками и получать информацию о платежных услугах, рассказал изданию представитель ЦБ. Так регулятор сможет эффективно анализировать рынок в России и формировать статистические показатели. Участники рынка также отмечают, Банк России получит возможность эффективно бороться с бизнесом, который принимает оплату на личные карты, нелегальными онлайн-казино и криптообменниками.
