Больше 100 тысяч российских компаний и индивидуальных предпринимателей потеряли доступ к банковскому обслуживанию или находятся на грани отключения от банковских услуг после внедрения антиотмывочной платформы ЦБ РФ «Знай своего клиента» (ЗСК).
Запущенная 1 июля 2022 года система делит клиентов банков на три группы по принципу «светофора»: «красная» (высокий риск сомнительных операций), «желтая» (средний риск) и «зеленая» (низкий риск).
В «красной зоне» по итогам первых месяцев работы ЗСК оказались 0,5% клиентов, сообщил в четверг глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский (его цитирует РБК).
Всего в России на 1 ноября зарегистрировано 3,18 млн юрлиц и 3,86 млн индивидуальных предпринимателей. Таким образом, «красную карточку» от ЦБ получили около 35 тысяч компаний и ИП. Для них установлен запрет на открытие новых банковских счетов, проведение стандартных операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП).
Банки могут оспорить «вердикт» ЦБ, но за 4,5 месяца поступило лишь 24 таких обращения, рассказал Ясинский.
Еще 1,2% клиентов (85 тысяч), как следует из его оценок, оказались в «желтой» зоне. «На нашем жаргоне это так называемые „миксующие“ клиенты — те, кто занимается реальной хозяйственной деятельностью, но при этом не гнушается где-то подрабатывать, участвуя в схемных операциях», — отметил Ясинский.
Они также могут лишиться возможности открыть счет и проводить банковские операции при наличии подозрений в отмывании денег. Впрочем, жесткие меры — полная остановка транзакций и отказ в выдаче средств — к ним на первом этапе не применяются.
Всего, по оценкам ЦБ, в «красной» и «желтой» группе оказались 1,7% корпоративных клиентов банков. Это выше, чем Центробанк прогнозировал на этапе создания системы (1%).
Впоследствии «Платформу ЗСК» планируется распространить и на счета физических лиц, говорил Ясинский в октябре прошлого года.
«Мы в первую очередь хотим снизить нагрузку на банки и физлица. Мы говорим о том, что если по совокупности параметров клиент, в том числе физлицо, на перспективу будет отнесен к группе низкого риска, то банк не должен мучить его различными запросами и уж тем более реализовывать отказные полномочия», — объяснял он.
