Власти РФ обсуждают вопрос о создании единой системы учета банковских карт у россиян для реализации анонсированного ранее плана по ограничению числа карт, которые банки смогут выдавать одному человеку. Это следует из проекта доклада Минфина и Центробанка (ЦБ), посвященного параметрам нововведения.
Согласно документу, ведомства предложили создать единый цифровой идентификатор физлиц — владельцев банковских карт (включая иностранцев). Эту систему кредитные организации обязаны будут устанавливать при проведении идентификации клиентов, рассказал «Интерфаксу» источник, знакомый с содержанием доклада. По его словам, Центробанк предлагает распознавать приобретателей карт по индивидуальному номеру налогоплательщика (ИНН). Ранее с аналогичной инициативой выступал глава службы финансового мониторинга ЦБ Богдан Шабля.
ЦБ совместно с Федеральной налоговой службой (ФНС) уточняют наличие ИНН у всех граждан России, а также решают вопрос о присвоении ИНН иностранцам, которые хотят оформить карту в российских банках.
Собеседник «Интерфакса» также отметил, что правительство хочет ограничить сроки действия карт, выпущенных не входящими в реестр ЦБ платежными системами (например, Visa и Mastercard).
Новый госреестр владельцев карт позволит правительству взять под контроль выполнение банками готовящегося к рассмотрению закона об ограничении числа карт у одного физлица, говорится в проекте доклада, который Минфин подготовил еще в апреле.
Этот закон, как объясняла в марте глава ЦБ Эльвира Набиуллина, необходим для борьбы с дропперами, предоставляющими мошенникам доступ к своим банковским картам и электронным кошелькам. По ее словам, лимит в 20 карт в разных банках на одно физлицо и до пяти — в одном банке «никак не ограничит права добросовестных людей».
Законопроект внесут на рассмотрение в Госдуму уже в июне, сообщал ранее руководитель думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, «много времени на его принятие не потребуется». Он также отметил, что количество карт в одни руки может стать еще ниже, чем предложила Набиуллина.
ЦБ оценивает количество людей, которые ежемесячно становятся дропперами, в 80 тысяч человек. Из общего числа дропперов около трети — это нерезиденты. В начале мая кабмин внес в Думу законопроект о введении уголовной ответственности за дропперство.
