Росфинмониторинг получит доступ к данным о денежных переводах, совершенных через систему быстрых платежей (СБП), по картам «Мир» и единый QR-код. Такой законопроект приняла Госдума сразу во втором и третьем чтениях. Сведения финразведке будет предоставлять Национальная система платежных карт (НСПК) — напрямую и безвозмездно. Порядок взаимодействия, объем и состав информации, а также сроки ее передачи пропишут в отдельном соглашении между Росфинмониторингом и НСПК, согласованным с Центробанком.
Сейчас такие данные служба запрашивает у банков. По мнению властей, прямое взаимодействие с оператором платежной системы «Мир» ускорит проведение проверок и снизит нагрузку на кредитные организации. При этом НСПК будет запрещено разглашать факт передачи этих данных Росфинмониторингу.
Инициатором законопроекта выступило правительство — документ внесли в Госдуму в конце мая 2025 года. В пояснительной записке отмечалось, что мера направлена на противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Также в кабмине подчеркивали, что нововведение позволит восполнить пробелы в информации о переводах, совершаемых через национальные платежные инструменты. Закон вступит в силу с 1 сентября 2026 года.
С 1 июня в России начали действовать поправки в «антиотмывочный закон» (115-ФЗ), в соответствии с которыми Росфинмониторинг может блокировать переводы клиентов банков, заподозренных в легализации преступных доходов или финансировании экстремизма. Меры объяснили необходимостью борьбы с дропперами.
В ноябре Центробанк сообщил о намерении включить крупные переводы клиентов самим себе по СБП в перечень признаков мошеннических операций. Представитель регулятора сослался на рост случаев, когда злоумышленники убеждают жертву сосредотачивать сбережения в одном месте, чтобы им было проще похитить деньги. Позже ЦБ уточнил, что банки будут проверять переводы по СБП от 200 тысяч рублей.
