В России начали использовать инвестиционные монеты для отмывания денег, заявили в Банке России, предупредив, что будут отслеживать подозрительные операции.
Росфинмониторинг уже описал типологию совершения транзитных операций и сообщил о ней поднадзорным организациям. Краткое описание схемы появилось в профильном телеграм-канале «Тот самый 115-ФЗ».
Средний размер операции составляет 10–25 млн руб., рассказал РБК представитель консалтинговой компании ФБК. Проводят подобные операции компании, которым необходимо обналичить денежные средства.
Они перечисляют средства фиктивной компании якобы за оплату работ, услуг и товаров. «Далее деньги уходят реальной компании, осуществляющей куплю-продажу драгоценных металлов, в оплату инвестиционных монет. После этого проходит несколько перепродаж данных монет между аффилированными посредниками, и в конечном итоге данные монеты продаются банку подставными физическими лицами и полученные денежные средства обналичиваются», — разъяснили схему в ФБК.
Сколько всего было обналичено средств с помощью такой схемы, ЦБ не сообщает. Но вряд ли это существенно повлияло на «объемы нала», говорит директор экспертной группы Veta Дмитрий Жарский. По его словам, тиражи инвестиционных монет ограничены, а их рыночную стоимость легко определить через сервисы и биржи. «Поэтому существенно завысить или занизить стоимость одного экземпляра при совершении сделки в банке сложно», — пояснил эксперт.
Подобные сделки «имеют рисковый характер» и могут быть «крайне невыгодными в краткосрочной перспективе», считает адвокат коллегии Pen & Paper Алена Гришкова. Она отмечает, что банки могут выкупать монеты по собственным ценам, а если человек владел монетой менее трех лет, он должен заплатить 13% НДФЛ с разницы между первоначальной и конечной ценой монеты.
Для обналичивания большого объема монет нужны «либо очень редкие и дорогие инвестиционные монеты, либо большой объем относительно недорогих», а это подразумевает большое количество операций, говорит Жарский.
«То есть если некто принесет в банк инвестиционные монеты на несколько миллиардов рублей, то банк может просто отказаться от заключения сделки, поскольку ему такой объем просто не нужен», — пояснил эксперт.
У финансовых властей «не так много» средств, чтобы противодействовать этому, считают в ФБК. Они могут усилить меры контроля за операциями с признаками фиктивности: ограничивать сделки для компаний, которые не занимались до этого финансовым посредничеством и инвестициями, блокировать крупные сделки на 10–25 млн руб. и запретить продажу инвестиционных монет физическим лицам, имеющим признаки подставных лиц.
