МОСКВА, 22 мар (Рейтер) - Российский Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка Стрела (прежнее название - Северо-западный инвестиционно-промышленный банк), занимавшего 321 место в банковской системе по величине активов.
Данный отзыв лицензии стал третьим с начала 2024 года.
«Кредитная организация... нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры», - пишет ЦБ.
По данным регулятора, банк Стрела допускал нарушения требований ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
«Кредитная организация Банк Стрела специализировалась на оказании услуг по переводу денежных средств между Киви банком и иными участниками рынка банковских услуг. Значительные объемы операций в рамках указанной деятельности были направлены на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом (переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор) и являлись высокорисковыми», - сообщил ЦБ.
Центробанк отозвал с 21 февраля 2024 года лицензию у Киви банка, обслуживающего расчетную систему QIWI, обосновав это проведением высокорисковых операций с теневым бизнесом.
ЦБР направил в правоохранительные органы информацию о проводившихся Банком Стрела операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, сообщил регулятор.
В Банк Стрела назначена временная администрация, функции которой возложены на Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
Банк Стрела является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам).
АСВ сообщило, что агентство начнет выплаты вкладчикам банка не позднее 5 апреля 2024 года. По данным отчетности банка на 1 марта 2024 года, страховая ответственность АСВ предварительно оценивается в размере 332.000 рублей. (Елена Фабричная. Редактор Дмитрий Антонов)
