МОСКВА, 30 авг (Рейтер) - Август стал пиком проблем в проведении расчетов между Россией и Китаем, объем зависших платежей оценивается в десятки миллиардов юаней, а комиссии посредников растут, рассказали три источника Рейтер.
Угрозы вторичных санкций со стороны США в адрес китайских банков привели к тому, что последние с начала года стали блокировать операции и счета контрагентов из РФ. Часть китайских банков вообще отказалась работать с россиянами, что повлекло бурный рост различных посреднических и агентских схем. Агенты позволяют оплачивать товары через третьи страны. Единственный полноценный филиал российского банка в Китае попал под блокирующие санкции США в июне, что еще больше усугубило проблему прохождения платежей в двусторонней торговле.
«Китай постепенно закрывается... Август - пик проблем. Китайские госбанки массово закрывают расчеты с Россией, не хотят проводить масштабный комплайенс. Есть проблема с оплатой импорта из Китая и экспорта в Китай, десятки миллиардов зависших платежей», - сказал источник Рейтер, близкий к правительству.
Под влиянием опасений вторичных санкций и отсутствия эффективных действий с российской стороны китайские банки останавливают платежи не только в долларах и евро, но и в юанях и рублях, если контрагент - российская компания.
«С китайцами, турками, со многими другими там, где проходило вчера, сегодня не проходит... Бизнес выкручивается как может, появляются дополнительные посредники, становится дороже. Для многих мелких компаний это означает блокировку всего и вся. Крупные компании, где есть отдельные соглашения, еще работают», - сказал другой источник, близкий к Кабинету министров.
«Китайские банки находятся под жестким давлением, они вынуждены приостанавливать платежи из России, если есть подозрения о нарушении санкций. Но мы все равно имеем рост товарооборота, несмотря на все проблемы, которые в августе стали еще острее», - сказал Рейтер источник на платежном рынке.
Товарооборот двух стран за семь месяцев 2024 года вырос на 1,6% в годовом сопоставлении до $136,7 миллиарда, в этом году на фоне задержек платежей продолжается небольшое снижение импорта в Россию из Китая (на 1,1% за семь месяцев до $61,6 миллиарда), а экспорт из России в КНР продолжает рост, который за семь месяцев составил 3,9%. Российский экспорт в КНР за январь-июль оценивается в $75 миллиардов.
«Проблемы с расчетами с Китаем не сильно волнуют высшее российское руководство, поскольку платежи по двум приоритетным направлениям – все, что касается расчетов Ростеха и расчетов за нефть и газ, – проходят нормально, и на это политическая воля с обеих сторон есть. А что касается проблем российских импортеров одежды и других второстепенных товаров, то им можно сказать - занимайтесь импортозамещением и производите сами», - сказал источник Рейтер в банковских кругах.
После майского визита президента Владимира Путина в Пекин появились специальные уполномоченные банки в Китае для открытия счетов компаниям из РФ, которые готовы обеспечивать бесперебойные расчеты, несмотря на санкционные риски, поскольку не имеют глобального бизнеса.
«Несколько банков сохраняют отношения с Россией, но для ограниченного числа отраслей и продукции», - сказал источник, близкий к правительству. Он добавил, что по продукции, которая нужна Китаю, например, зерно или нефть, есть политическая установка проводить расчеты.
Но и в уполномоченных банках есть задержки платежей. Они связаны с технологической отсталостью и отсутствием современных IT-систем у небольших банков в приграничных регионах Китая, что заставляет клиентов пользоваться услугами трансграничных курьеров, физически доставляющих документы на бумажных носителях между банками двух стран, сказал источник в банковских кругах.
Другой источник добавил, что после того как китайские банки летом отказались принимать платежи от единственного филиала российского банка в Китае, физически стали доставлять и деньги - снимают в филиале наличные юани и перевозят их в другой банк.
САНКЦИОННОЕ ДАВЛЕНИЕ
Отказы в проведении платежей часто являются инициативой топ-менеджеров в крупных китайских банках, у многих из которых есть личные активы в США или странах ЕС, говорят источники.
«С самого начала СВО правительство Китая дало понять, что никого не будет ограничивать в сотрудничестве с Россией, но и заставлять никого не будет. Просчитывать риски и нести ответственность предложено самим компаниям и банкам. А у многих есть активы и бизнес на Западе, рисковать которым желающих немного», - сказал источник на платежном рынке.
Как говорил на прошлой неделе директор департамента экономического сотрудничества Министерства иностранных дел РФ Дмитрий Биричевский, вторичные санкции - не единственный инструмент, который США используют для давления на торговых партнеров России, часто в ход идут угрозы перекрыть доступ к работе на американском или европейском рынке и торговые партнеры РФ боятся потерять выход на глобальный рынок.
«Для них - это крах, банкротство, это потеря прибыли. Потому что Россия - это большой широкий рынок, но, конечно, там у них больше возможностей для торговли, для размещения своих ценных бумаг на финансовых площадках. Конечно, этого очень боятся крупные корпорации. Это серьезный элемент давления», - сказал он.
Кроме того, по словам Биричевского, США оказывают персональное давление на политиков и бизнесменов из «дружественных» России стран, дети которых учатся в американских школах или вузах, которые имеют счета в банках США, запрещая им работать с РФ. Используется и обещание западных инвестиций в обмен на отказ от проектов с Россией.
OFAC даже пообещало вознаграждение за информацию о крупных нарушениях санкционного режима. Денежное вознаграждение может быть выплачено как проживающим в США, так и за их пределами, в том случае, если их информация приведет к штрафам на сумму более $1 миллиона, следует из новых ответов на вопросы (FAQ), опубликованных на сайте американского регулятора.
Источник на платежном рынке сказал, что вторичные санкции США уже в большей степени затронули китайских партнеров, даже целые адреса вносились в санкционные списки, где была зарегистрирована масса компаний-посредников, поэтому пришлось создавать новые цепочки, с чем и связано нарастание проблем и рост возвратов денег за товары.
«Мы понимаем, что российский рынок для Китая очень интересный, но все-таки не самый приоритетный. И поэтому находить какие-то платежные решения, которые пойдут в нарушение санкционного режима, официально невозможно. Эти внешние обстоятельства сложно, но можно преодолеть. Приходится выстраивать определенные цепочки платежей», - сказал источник на платежном рынке.
По его словам, агентские компании и цепочки субагентов из третьих стран тоже попадают под комплайенс китайских банков, поэтому агенты меняют своих субагентов, и это все требует дополнительных комиссий с российских компаний. При возвращении оплаты товара китайские банки могут внести плательщика и получателя платежа в «черный список».
«При агентской схеме, если будет возврат платежа на каком-то этапе, агент может взять за это тот же процент, который был уже заплачен. Жалобы на это идут волной от российских промышленных агентов, растут комиссии посредников», - сказал источник на платежном рынке.
Источник в банковских кругах оценил общую стоимость услуг по проведению платежей с обеих сторон в примерно 6% от суммы контракта.
Источник в одной из ведущих российских компаний, которая продает широкий ассортимент потребительских товаров, импортируемых из Китая, подтвердил рост зависших платежей и комиссий посредников.
«Китайцы в какой-то момент очень жестко стали смотреть... Тогда все встало, в тот момент остановились все трансграничные платежи в Китай. Потом нашли способы, но потратили на это недели три, это очень много. За это время была огромная просадка товаропотока и в деньгах, и в штуках», - сказал он.
Одним из рабочих решений стали расчеты при помощи золота.
«Рабочая схема с золотом - покупаешь здесь золото, оно перегоняется в Гонконг, там продается, и выручка от продажи зачисляется на счет», - сказал источник.
Россия ищет новые пути для торговых расчетов. На прошлой неделе в ходе визита премьера Государственного совета КНР Ли Цяна в Москву было подписано соглашение об открытии новых корреспондентских счетов и учреждении филиалов и дочерних банков в двух странах. Госдума РФ летом приняла закон об открытии филиалов иностранных банков с 1 сентября 2024 года, благодаря чему появится еще один канал для международных расчетов. Осенью может пойти новая волна бартерных сделок. До конца этого года будут запущены расчеты в криптовалютах в рамках экспериментальных правовых режимов. (Московское бюро)