По предварительным оценке ЦБ, в декабре 2024 г. россияне перевели брокерам-нерезидентам максимальные в истории 45,2 млрд руб. Предыдущий рекорд – 42,1 млрд руб. – был установлен в октябре 2022 г., когда после мобилизации многие россияне бежали из страны и активно выводили деньги. Всего за прошлый год россияне перечислили иностранным брокерам 226 млрд руб. – на 58% больше, чем в 2023 г., следует из данных регулятора.
До войны переводы зарубежным брокерам были минимальны, как правило, в пределах 2-3 млрд руб. в месяц, иногда сменяясь притоком средств (после марта 2022 г. такого не было). В портфелях частных инвесторов были акции американских, европейских, китайских и других компаний, которые можно было легко купить за рубли на российских биржах или через российских брокеров. СПБ Биржа давно вела круглосуточную торговлю бумагами из разных стран, в 2020 г. торги иностранными акциями начала Московская биржа. Но после начала войны инвесторам для покупки иностранных бумаг пришлось переключаться на зарубежных брокеров.
Из-за санкций, наложенных на российский центральный депозитарий НРД, оказались заблокированы активы на 5,7 трлн руб., из которых 20% принадлежат частным инвесторам (это бумаги не только иностранных компаний, но и квазироссийских). После этого ЦБ запретил неквалифицированным инвесторам покупать бумаги эмитентов из «недружественных» стран, а с этого года и из всех остальных, кроме стран ЕАЭС. А затем под санкции попала и СПБ Биржа. Переводы иностранным брокерам резко выросли (в 2022 г. — в 16 раз по сравнению с довоенным 2021 годом).
Центробанк неоднократно предупреждал инвесторов о рисках, связанных с хранением денег за рубежом (блокировка средств, невозможность повлиять на иностранных профучастников и многое другое), и просил делать это брокеров. Иностранные брокеры тоже неохотно работают с деньгами из России. Но россияне все равно продолжают переводить им деньги. Риски российского рынка из-за войны и санкций кратно выросли. Ползучая национализация бизнеса затрагивает и публичные компании: в прошлом году суд по иску прокуратуры изъял в пользу государства акции Соликамского магниевого завода, в том числе у примерно 2000 частных инвесторов, купивших их на Московской бирже. «Нас это беспокоит», — говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, но сделать она ничего не может. Кроме того, российский рынок очень узкий: компании многих отраслей на нем не представлены.
Регулятора беспокоит интерес российских инвесторов к иностранным брокерам. Он давно предупредил, что в долгосрочной перспективе видит риск «существенного оттока частных инвестиций в иностранную финансовую инфраструктуру». Чтобы этого избежать, нужно развивать внутренний рынок, отмечал ЦБ, а Набиуллина говорила, что главное для этого — доверие.
Одновременно в декабре сократились переводы средств на счета в иностранных банках. По данным ЦБ, россияне впервые с апреля 2022 г. отправили за границу меньше денег, чем вернули оттуда.
