К декабрю 2025 года в России может заработать сервис, который позволит государству взять под контроль данные обо всех банковских картах жителей России, сказал «Известиям» глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Предложение о создании такого реестра Минфин и Центробанк выдвинули еще весной; по замыслу ведомств, это позволит властям отслеживать лимиты на количество карт для одного человека, которые также могут вступить в силу к концу года в целях борьбы с дропперством.
ЦБ и Минфин ранее предлагали создать единый цифровой идентификатор физлиц — владельцев банковских карт, в том числе иностранцев, которых будут идентифицировать по индивидуальному номеру налогоплательщика (ИНН). Как отметил ведущий аналитик AMarkets Игорь Расторгуев, такой сервис позволит финансовым властям «видеть все активные карты в одном месте» с помощью обмена данными между банками и ЦБ. Эксперт полагает, что ресурс «вполне может быть готов» к декабрю и, вероятно, будет аналогичен системе ЦБ «Знай своего клиента», которая «сканирует» компании для банков и определяет риск их вовлеченности в нелегальные операции.
По мнению старшего партнера IT-интегратора «Энсайн» Алексея Постригайло, сервис по контролю за «пластиком» позволит пользователям «быстро увидеть все привязанные к его личности» карты и выявить такие, которые мошенники выпустили без его ведома.
Ограничение по количеству банковских карт предполагает выдачу не более пяти карт в одном банке и не больше 20 во всех финансовых организациях для одного гражданина, пояснил Аксаков. Ранее предполагался лимит в 10 карт, но эту идею пересмотрели. Власти объясняли эти ограничения необходимостью борьбы с дропперами — людьми, которые предоставляют мошенникам доступ к своим банковским картам и электронным кошелькам. Как отметил Владимир Чернов из Freedom Finance Global, лишь за 2024 год аферисты при помощи дропперов украли у клиентов 27,5 млрд рублей (рост на 75% год к году).
В июне Совфед одобрил закон об уголовной ответственности за дропперство. За соучастие в мошеннической цепочке такие нарушители могут отправиться в колонию на срок до 3 лет. Организаторам таких схем грозит до 6 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.
