Центробанк провел ряд индивидуальных встреч с руководством банков «как минимум из крупнейшей тридцатки» и предупредил, что «негласный мораторий на отзыв лицензий в связи со сложной экономической ситуацией» закончился, рассказали «Коммерсанту» участники финансового рынка.
По их словам, регулятор поставил себе задачу «победить серый платежный трафик», участие в котором может стать причиной для отзыва лицензии у кредитной организации.
На встречах с руководителями банков ЦБ интересовался объемом, лимитами и проверкой операций AFT (Account Funding Transaction) и OTC (Over-the-counter), которые характерны для расчетов теневого бизнеса. «ЦБ рекомендует воздержаться от их проведения в контексте печальной истории QIWI Банка», — отметил один из собеседников издания.
В ЦБ подтвердили, что приоритетным направлением финансового мониторинга для него на текущий момент является противодействие высокорисковым эквайринговым операциям и P2P-переводам, обеспечивающим расчеты участников теневого бизнеса, для которых доступ к легальному банковскому обслуживанию запрещен.
«Это нелегальные онлайн-казино и букмекерские конторы, криптообменники и P2P-сервисы криптобирж, финансовые пирамиды, продавцы пиратского контента, различного рода мошеннические сайты», — уточнили в Банке России.
После отзыва лицензии у Киви Банка в конце февраля трафик «неоднозначных платежей» сместился в Узбекистан и Таджикистан, где получателями средств являются узбекские Октобанк и Капитал-банк, а также таджикский Амонаnбанк, говорят собеседники «Коммерсанта».
Держатели теневого бизнеса часто применяют P2P-эквайринг, поскольку из-за завуалированности процедуры банк-оператор «не может заблокировать данную операцию, так как на это нет очевидных причин», говорит управляющий партнер группы Veta Илья Жарский. По его словам, системно бороться с теневыми переводами можно, только объединив усилия регуляторов из разных стран.
«Сложность искоренения схем обусловлена использованием их части для осуществления внешнеэкономической деятельности в современных условиях», — отмечает глава ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров. По его мнению, ЦБ не следует в очередной раз ужесточать регулирование, что лишь усложнит жизнь добросовестным участникам рынка, а стремиться к саморегулированию платежных посредников.
