Госдума приняла в первом чтении законопроект об обязанности нотариусов передавать в Росфимониторинг сведения о сделках, которые могут быть нацелены на отмывание денег. Поправки вносятся в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «Основы законодательства РФ о нотариате». В документе содержится перечень сделок, при удостоверении которых нотариусы должны будут применять «антиотмывочные» нормы.
Речь идет сделках с недвижимостью, ценными бумагами или иным имуществом клиента; управлении денежными средствами и банковскими счетами; привлечении денежных средств для создания и управления организациями. Также в список включены такие сделки как создание юрлиц и иностранных структур без образования юрлица, обеспечение деятельности или управление иностранными компаниями; купля-продажа юрлиц и иностранных структур без образования юрлица. Если у нотариуса вызовут подозрение такие сделки, он будет обязан отказаться их удостоверять.
Это касается также исполнительных надписей о принудительном взыскании средств по договорам. Такие действия тоже могут преследовать цель легализации преступных доходов. В пояснительной записке к законопроекту говорится, что, по данным финорганизаций, объем таких операций в 2022 году превысил 3 млрд рублей. Нотариусы будут обязаны отказаться предоставлять свои услуги «при наличии достаточных оснований полагать, что такие действия могут быть использованы для отмывания доходов или финансирования терроризма», сказано в документе, который цитирует ТАСС.
Каждый отказ нотариусы будут обязаны документировать и направлять информацию об этом в Росфинмониторинг. Порядок передачи таких сведений позже определит правительство России. Согласно законопроекту, работники Росфинмониторинга должны будут обеспечить сохранность сведений, которые составляют нотариальную тайну.
Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. Он обязывает банки следить за операциями клиентов. Для этого в банках есть внутренняя служба финмониторинга. Она следит за операциями и выявляет фирмы, которые ведут фиктивную деятельность и занимаются обналичкой. Последние поправки вносились в закон в 2021 году. В результате этих изменений под контроль попали не только юридические, но и физические лица. Например, Росфинмониторинг взял под контроль переводы с использованием счетов мобильных операторов и почтовые переводы на сумму более 100 тыс. рублей. Кроме того, с 2021 года банки начали делиться с ФНС информацией об открытии и закрытии электронных кошельков. Изменения касаются пользователей всех крупнейших платежных сервисов, таких как «Яндекс.Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal и других.
