МОСКВА, 4 апр (Рейтер) - Проблемы с платежами через китайские банки привели к тому, что компании РФ пытаются открыть счета в единственном полноценном филиале российского банка в Китае, ВТБ. Но там сформировалась очередь, не хватает персонала и открытия счета приходится ждать 2-3 месяца, иногда - до полугода, сказали Рейтер пять источников.
Пресс-служба ВТБ отказалась комментировать эту информацию.
Крупные российские бизнесмены в феврале жаловались, что китайские банки стали закрывать счета российским и белорусским компаниям, опасаясь вторичных санкций США. Источники Рейтер сообщали, что в последние недели несколько банков в Китае, ОАЭ и Турции ужесточили требования к соблюдению санкций, что привело к задержкам или даже отказу от переводов в РФ.
«У нас в начале февраля начались проблемы c Zhejiang Chouzhou Commercial Bank, который остановил операции с Россией. На текущий момент из-за декабрьского санкционного пакета ряд крупных китайских банков тоже приостановили расчетные операции с Россией... При этом нашим банкам все сложнее открывать новые корсчета в Китае, нас немножко сторонятся, но при этом Китай все еще остается ключевым финансовым хабом», - сказал источник, знакомый с ситуацией.
Zhejiang Chouzhou Commercial Bank и Народный банк Китая пока не ответили на запрос Рейтер из-за выходного дня в стране.
После начала «специальной военной операции» в Украине и введения жестких западных санкций против РФ российские банки начали активно открывать корреспондентские счета в банках Китая. К концу 2022 года 90% банков РФ имели корсчета в юанях в китайских банках.
Прямые расчеты с Россией становятся предметом повышенного внимания со стороны санкционных органов США при проверках иностранных банков, но компании ищут лазейки.
«Сегодня самый простой способ платежей из Китая - через счет в филиале российского банка, который открывается в Китае, и тем самым проходят прямые расчеты с Россией... Здесь возможна агентская модель расчетов, поэтому эта схема интересна для многих», - сказал второй источник, работающий в банковских кругах.
То есть, российский покупатель китайских товаров открывает счет в банке в РФ и делает оплату в юанях. Китайская компания-поставщик открывает счет в филиале этого банка в КНР и получает оплату. Затем он переводит эти деньги в другой китайский банк для расчетов с другими поставщиками.
По словам источника, такую схему рекомендовали предпринимателям юристы, она используется и для платежей за российский экспорт. В этой ситуации китайская компания-заказчик открывает счет в филиале российского банка в КНР, перечисляет на него деньги и затем переводит их российской компании в том банке, в котором совершаются расчеты.
«Почти еженедельно получаем расчеты как в ту сторону, большие суммы, так и в обратную сторону осуществляем расчеты, и получаем деньги из Китая», - сказал источник.
Сложности в данной схеме заключаются в том, что в Китае открыт лишь один филиал российского банка.
Оказавшийся под жесткими западными санкциями в 2022 году госбанк ВТБ продолжает работать в Китае, поскольку его филиал там был открыт еще в 2008 году. ВТБ тогда первым из российских банков получил лицензию в Китае и открыл филиал в Шанхае. До этого банк работал через представительство в Пекине, обслуживая внешнеторговые сделки крупных корпоративных клиентов.
Сбербанк собирался в конце 2023 года открыть в Китае, помимо представительства, полноценный филиал, но это ему пока не удалось. Также открыть сразу два филиала в Китае планирует Альфа-банк, но там процесс еще на начальной стадии.
«Единственный филиал банка, который открыт в Китае, он не такой большой. И в последнее время у них достаточно серьезные задержки по оформлению документов. И проблемы очень часто связаны именно с тем, что там огромное количество желающих, как российских компаний, так и большая очередь из крупных китайских компаний, которые хотят производить расчеты с санкционными компаниями в России. И, конечно же, приоритет, когда банк выбирает себе клиентов, у крупных клиентов», - сказал источник.
«Платежи на ВТБ Шанхай идут без ограничений по количеству кодов, но если вы своего поставщика отправите открывать счет в ВТБ Шанхае, он его там не откроет, там очередь заявляется 2-3 месяца, фактически я знаю компании, которым уже полгода счет не открывают», - сказал источник, знакомый с ситуацией.
БОЛЬШЕ ФИЛИАЛОВ!
Экспортеры РФ давно используют китайский филиал ВТБ для расчетов, но и они хотели бы большего присутствия российских банков в Китае.
«Да, китайские банки развернули многих. У нас в Китае несколько банков, везде стало хуже», - сказал Рейтер один из российских экспортеров нефти, подтвердив, что только ВТБ справляется с платежами.
«Платежи в Китай идут нормально, многие компании с проблемами из-за санкций используют ВТБ. Если счет уже открыт, то через него задержек особенных нет, но не все компании с той стороны (иностранные) готовы работать через ВТБ», - сказал источник в нефтяной отрасли, участвующий в экспортных поставках.
Некоторые китайские компании не заинтересованы в открытии дополнительного счета в филиале российского банка из-за санкционных рисков, тогда юристы им предлагают возможность расчетов через посредника - материковую или гонконгскую компанию, которая уже и будет открывать счета в филиале российского банка в Китае.
«Было бы хорошо, если бы больше российских банков открыли филиалы в Китае, меньше проблем с compliance, поскольку они уже с российскими компаниями работают... А китайские банки нам меньше доверяют, мы не знаем и не всегда понимаем их требования. В результате, - неприятные задержки и приостановки платежей», - сказал источник в нефтяной отрасли.
«На текущий момент, к сожалению, у нас только один российский банк в Китае. Из-за этого возникают сложности. Но это возможно сделать, просто нужно набраться терпения», - говорит источник на платежном рынке.
По его словам, в филиале ВТБ работают российские и китайские сотрудники, даже нанимается дополнительный персонал, и первичную информацию о том, какие документы необходимы для открытия счета, они предоставляют достаточно быстро.
«Возникает сложность только в том, что после предоставления всех документов необходимо ждать, когда они эти все документы рассмотрят, когда они дадут ответ, и тут задержка - до полугода».
Новым китайским компаниям, которые недавно открылись и у которых нулевая выручка, банк не готов открывать счет. Но если ему дать пояснения о конечных бенефициарах компании и участниках сделки, то «банк после проверки кредитной истории и репутации идёт навстречу», сказал источник на платежном рынке.
Глава ВТБ Андрей Костин говорил в феврале, что госбанк намерен в ближайшее время открыть дополнительные офисы своего филиала, имеющего лицензию на работу с рублями и с юанями, в Пекине и других городах Китая, поскольку Россия разворачивает внешнеэкономическую деятельность на Восток. Товарооборот России с Китаем в 2023 году достиг рекордных $240 миллиардов.
Сбербанку пока не удалось получить разрешение регулятора Китая на открытие филиала, но он продолжает активно заниматься этим вопросом, говорит один из источников Рейтер. Второй источник сообщил, что Сбербанк набрал персонал для своего филиала в Китае.
Пресс-служба Сбербанка отказалась от комментариев.
На сегодняшний день в Китае, кроме филиала ВТБ, у него же, а также у Сбербанка, Газпромбанка, Промсвязьбанка, Россельхозбанка, ВЭБа есть представительства в Пекине, в 2017 году российский Центробанк также открыл представительство в Китае. (Московское бюро, при участии Александра Мэрроу в Лондоне и бюро Рейтер в Пекине)
